Firstrade Review – 外匯經紀商

你喜歡免費的東西嗎?

大多數人都這樣做。對於金融世界,投資者已經習慣於自由交易。

Firstrade是第一批提供無佣金股票交易的經紀人浪潮的一部分。然而,除了龐大的收費結構外,Firstrade還在繼續改善其平台-最近一次是在2020年初進行了顯著的技術升級。

折扣經紀人現在提供多種交易選項,包括功能強大的移動應用程序。對於希望擁有簡單的訂單輸入平台,更多的期權差價和幾乎零成本的活躍交易者和期權投資者來說,這是一個絕佳的選擇。

第一證券適合您嗎?讓我們找出答案。

Firstrade是一家頂級折扣經紀公司,為股票和期權交易提供$ 0的佣金,並提供強大的工具,包括新設計的界面和移動應用程序。

事實速覽

  • 最低賬戶 金額 $ 500
  • 費用: 幾乎所有股票,ETF,共同基金和期權的費用為0美元
  • 最適合: 初學者和共同基金投資者
  • 重點: 低廉的費用

等級

  • 佣金和費用:7/10
  • 投資選擇:6.5 / 10
  • 帳戶選項和功能:6/10
  • 可用性:7/10
  • 教育資源:5/10
  • 客戶服務: 9/10
  • 總體: 7/10

 

投資者警告:由於系統響應和訪問時間可能會因市場狀況,系統性能和其他因素而有所不同,因此在線交易存在固有風險。投資者在交易前應了解這些及其他風險。所有投資均涉及風險,損失可能超過投資本金。

什麼是第一證券?

Firstrade的歷史始於1985年,在紐約皇后區的法拉盛(Flushing)附近非常不起眼。由大多數中國移民組成的當地社區是最早的折扣經紀人之一,並通過削減其所有費用和期權合約成本來忠於這些根源。

Firstrade概述和摘要

  1. Firstrade對幾乎所有交易(包括股票,ETF,共同基金和期權)提供零佣金費用。
  2. 網絡交易平台易於使用,具有快速的界面,可讓您快速下達買賣訂單。實際上,Firstrade保證交易執行時間為0.1秒。
  3. Firstrade移動應用程序於2020年6月獲得了廣泛的升級。它還會與您通過網站對帳戶所做的更改同步。
  4. 儘管有很多產品可供選擇,例如股票,ETF,基金,債券和期權,但您不能交易期貨,期貨期權,加密貨幣或外匯。
  5. 儘管有一些研究和教育工具,但您可以從“導航器”和“選項嚮導”中獲得最大的利用。導航器要求您設置一個Firstrade Premier帳戶,該帳戶要求最低帳戶餘額為10,000美元。

使用Firstrade的主要好處之一是其證券借貸計劃。如果您想賺取額外的收入,您實際上可以將股票借給其他金融機構,如果您的帳戶更大,則可以帶來更高的利潤。帳戶持有人沒有任何限制,因此您可以隨時出售股票。

Firstrade如何工作?

Firstrade有一個非常簡單但實用的交易平台。您可以通過他們的應用程序在線註冊。您可以設置一個個人,聯合或託管帳戶。但是,您必須使用其他應用程序來建立合夥關係,投資俱樂部或信託。

您可以將帳戶設置為僅現金帳戶或現金和保證金帳戶。期權交易也可以訪問。如果需要幫助,可以在整個過程中進行實時聊天。

Image of Firstrade Trading PlatformFirstrade的交易平台以其可用性而聞名-甚至對於初學者而言。

投資者可以採取主動或被動的方式與Firstrade進行交易。但是,對於初學者和共同基金投資者最好。如果您喜歡免費佣金和免費期權合約,那麼它幾乎也比其他所有折扣經紀商都優越。Firstrade適用於多種交易策略,因為我們認為它是賣空的最佳經紀人之一。

該平台旨在為初學者輕鬆進行在線交易,因此您不會找到一些更高級的功能,例如自動出價和交易,可以使用可自定義的選項設置自動提醒。例如,您可以跟踪股票頭寸,並在價格下跌或上漲時收到電子郵件警報。

投資者將從其名為Firstrade Navigator的基於瀏覽器的平台中獲得最大的利用。但是,您需要有10,000美元的帳戶餘額才能使用它並設置Firstrade Premier帳戶。如果您希望以更少的價格進行首次交易,這是一個很大的缺點。

📈 想要免費交易?查看我們的頂級折扣經紀人報告。

Firstrade評論:優點和缺點

與其他虛擬經紀人相比,Firstrade具有相當不錯的基本功能平台。儘管如此,下訂單還是非常直觀的,而且期權差價也有復雜的設置。但是,儘管有一個智能鍊錶可以快速輸入訂單,但是您必須手動輸入攤開支腳。

Firstrade會在構建交易時自動計算保證金,但是除非刷新,否則報價並不總是實時流。如果您是尋找自動交易選項的活躍交易者,則不會在Firstrade上找到它們。在Firstrade上,只能手動訂購產品。

Firstrade的基本投資者無法訪問Navigator平台,該平台需要一個Premier帳戶和一個最低10,000美元的帳戶。本質上,除非您具有Navigator訪問權限,否則您無法訪問複雜的訂單類型。

通過桌面和移動應用程序只能訪問基本功能。但是,您可以基於篩選工具中的信息創建訂單,但是只能訂購股票,共同基金和ETF的交易。

Firstrade用戶儀表板,顯示收益,損失,訂單等
Firstrade提供了許多高級交易和分析工具。

儘管您可以查看圖表和流報價,但很難直接從這些集成中進行訂購。您將需要導航回到訂單屏幕以準確地進行大多數交易。

優點

  • $ 0股票和期權交易佣金
  • ETF和共同基金的$ 0佣金
  • 簡化了台式機和移動設備上的交易體驗,但僅包括基礎知識
  • 提供自動警報和實時流報價
  • 支持英文和中文賬戶

缺點

  • 簡單的圖表和訂單輸入工具
  • 要訪問更多工具,則需要Firstrade Premier帳戶,該帳戶至少需要10,000美元的帳戶
  • 缺乏客戶支持,在正常工作時間之外可能無法通過電話或實時聊天訪問

您可以用Firstrade交易什麼?

儘管Firstrade最近才為更活躍的交易者添加了Navigator,但它仍然使用具有模塊化界面的單頁佈局,如果您是初學者,可能很難理解。設置高級帳戶後,您還必須通過電子郵件申請Navigator。但是,您可以立即通過Apple Store商店或Play商店(適用於Android)訪問它。

Firstrade提供以下交易產品:

  • 股票
  • 選件
  • 共同基金
  • 固定收入
  • 交易所買賣基金

您將無法在Firstrade上訪問外匯,期貨,期貨期權或加密貨幣。期權交易還具有高級功能,每個價差最多允許四支。

與許多其他折扣經紀人不同,Firstrade目前不提供任何機器人顧問,但該平台宣布它將在2019年盡快添加這項技術。

🤖 對自動投資感興趣?請參閱我們最好的機器人顧問列表。

如何開設第一證券賬戶

Firstrade的新投資者可以在線開設經紀帳戶,但是需要一段時間才能完成設置。實際上,由於驗證過程緩慢,因此花了3天時間開設了一個帳戶。

誰可以加入經紀人受到一些限制,但歡迎所有美國客戶。您將必須提供居住證和國籍證明文件。

分析,圖表和研究工具

Firstrade有幾種用於研究,篩选和測試的工具。最好的一種可能是股票和共同基金篩選工具,但是您只能在Web瀏覽器版本上使用它。如果您的要求不太複雜,則可以通過篩選工具輕鬆進行交易。

Morningstar和Briefing.com提供來自非常可靠來源的新聞和趨勢,您還可以查看交易者喜歡的Benzinga.com的新聞。通過Firstrade上的OptionPlay,您可以查看期權的不同想法,並與實時數據進行比較來分析交易或價差。您可以在選項鍊表下找到此工具,這使其有些隱藏。

瀏覽器和移動應用程序版本均提供圖表功能。瀏覽器屏幕具有您無法自定義的基本圖表功能。如果您通過Firstrade Premiere註冊了Navigator,則可以使用TradingView下的MultiCharts訪問可自定義的圖表工具。

儘管Firstrade包含一些投資組合分析工具和會計功能,但它不如TD Ameritrade或其他領先的在線股票經紀人強大。投資者可以監控自己的頭寸和監視列表,您可以實時下載帳戶歷史記錄和對賬單。

但是,您將需要外部工具來更精確地分析報告。加快,自定義Excel工作表和Microsoft Money可以提供更多功能,但不包括在內。

這意味著初學者投資者需要更多地了解交易分析,才能使用這些報告並使用其他工具。

第一講費解釋

Firstrade最擅長的事情之一是無佣金交易。對於想要最低成本並且不介意缺乏工具或教育資源的交易者,這正是Firstrader可以提供的幫助。

所有股票,期權和ETF交易均收取0美元的佣金。您還可以通過Firstrader的程序將股票借作每日收入,從而降低證券交易成本。

低成本交易需要權衡。要使用某些高級功能並利用較低的成本,您需要一個Firstrade Premiere帳戶,該帳戶要求您的最低帳戶為10,000美元。Firstrade還收取比其他經紀商更高的保證金率。對於不同的帳戶交易,也要收費,例如,對ACAT匯出和電匯收取更高的費用。

第一理財出入金

您可以通過ACD資金轉帳,支票存款或電匯進行存款。ACH匯款不收取任何提款費,但是如果您使用電匯方式提款,則您需要為國內支付30美元,為國際支付50美元。

投資者教育

在Firstrade的知識庫中可以找到許多鏈接和視頻。這些提供交易策略和對可用市場的更好理解。

如果您不熟悉投資,某些信息將對您有所幫助,但這很重要。許多文章都是為研究選擇而產生的,它們與更高級的策略有關。

誠然,Firstrade的教育版塊有些過時,其中包括一些固定的環節。大多數教程和技巧與當前趨勢和狀況無關。您也不會通過社交媒體或主要網站找到任何新的網絡研討會或學習活動。

大多數內容是通過合作夥伴從外部提供的,但是您將不得不尋找其他來源以獲取更多最新的提示和信息。

Firstrade是否有移動應用程序?

Firstrade Mobile Platform

Firstrade提供了一個移動應用程序,可通過強大的技術促進高速交易。它提供登錄的Face ID識別。股票觀察列表會與您在網站上所做的任何更改保持同步,並且您還可以在該應用程序上查看實時流報價。最初,該應用僅適用於iOS,但現在也適用於Android。

您可以在應用程序內部查看圖表和期權鏈,以及其他19個股票圖表研究。您可以設置的警報不多,有時由於Firstrade不支持該應用程序的水平視圖,因此有時很難讀取股票圖表。該應用程序剛剛在2020年6月進行了重大升級,從而表明了移動功能對Firstrade的重要性。

雖然Firstrade的應用程序既令人印象深刻,又在最近有了很大的改進,但您不會在我們的最佳股票交易應用程序列表中找到該應用程序。

第一理財賬戶最低要求

要註冊並使用基本的Firstrade帳戶,您不需要最低帳戶。要使用Firstrade Premier和Navigator平台,客戶的帳戶餘額必須為10,000美元。您可以通過多合一的儀表板查看帳戶中的頭寸和余額,該儀表板包括新聞,圖表和跟踪的自定義。

先進的篩選工具

先進的篩選器還可以幫助您尋找新的高質量股票,例如大型增長股票或廉價的小型股票基金。您可以下載投資選擇以獲得更多策略。

期權嚮導還為您提供了40多種不同期權策略的期權交易收益和損失分析。

國際特色

許多經紀公司僅迎合美國客戶,但Firstrade接受來自韓國,中國大陸,香港,澳門,台灣,新加坡,新西蘭,墨西哥和日本的新客戶。

它也是唯一支持以漢語為母語的人的平台之一。您可以使用繁體中文或簡體中文查看該平台。

推薦計劃

Firstrade為客戶和朋友推薦給經紀人時為他們免費提供股票。Firstrade表示,這可能是Facebook,Apple或Microsoft股票的百分之一。

交易工具

雖然Firstrade沒有可下載的平台,但是您可以使用其基於瀏覽器的平台進行交易。您可以使用交易標籤快速買賣大多數股票,ETF和期權。有一些基本功能,例如買賣差價,交易量和最後交易價格。

期權有更多字段可以填寫以進行交易。有幾種多腿策略,包括跨騎,蝴蝶和禿鷹。您可以使用“選項嚮導”來搜索看跌期權的想法。

🎯 Firstrade如何對抗競爭?在我們的Firstrade與Robinhood比較中找出答案。

安全

Firstrade為投資者提供50萬美元的保護,並且還受到SEC和FINRA的監管。但是,您不會收到有關餘額為負的警報,並且Firstrade不在證券交易所列出。在測試期間,Firstrade僅具有一步登錄身份驗證,這意味著存在網絡安全問題,因為大多數現代平台都使用兩步身份驗證因素。

客戶支持

Firstrade Customer Service Webpage
週末期間,Firstrade的電話服務不可用。

Sammi是Firstrade客戶可以使用的新AI聊天機器人。它可以回答一些基本問題,但是您將鏈接到網站的不同區域,以獲取更複雜的答案。

也沒有24/7電話支持選項。客戶可以在美國東部標準時間週一至週五上午8點至下午6點使用Firstrade客戶服務。週末不提供他們的支持。

您可以將實時聊天用於其他問題,可以通過網站獲得。代表會提供幫助,並提供您需要的任何知識。

對於其他所有內容,您將不得不依靠網站的“常見問題解答”部分,或者可以將電子郵件發送給Firstrade的支持團隊。

第一理財共同基金

Firstrade網站上有一個針對共同基金的篩選程序和個人資料頁面。該基金的大部分信息來自Morningstar,並將其放在個人資料頁面上,因此它們與Morningstar網站上的所有信息相同。

您可以使用共同基金篩選工具向您展示所有可用產品。您可以免費買賣共同基金。持有少於90天的任何共同基金股票都需要支付$ 19.95的短期贖回費。

💡 不確定是什麼共同基金?了解股票和共同基金之間的區別。

像專業人士一樣使用Firstrade的技巧

  • 通過推薦註冊基本帳戶,以使用Firstrade的促銷優惠獲得免費股票。
  • 使用期權嚮導獲得更多交易想法並測試多達40個不同的想法。
  • 通過Firstrade的合作夥伴Morningstar獲得有關股票,ETF和共同基金的交易想法。
  • 您最多可以使用50個技術指標來自定義和編輯網站上的圖表。

關於第一理財的最新消息

有關Firstrade的最新消息包括Kiplinger的個人理財獲得了很高的評價,該公司將Firstrade評為2019年活躍交易者最佳的在線經紀人之一,因為他們的佣金低。

此外,Firstrade還添加了NICE Actimize SaaS,以保護其平台並防止洗錢。

與Firstrade進行交易時會遇到什麼麻煩

Firstrade被認為是最便宜的在線經紀人。您可以以$ 0的佣金交易股票,ETF,期權和大多數共同基金。他們的期權合約也是整個行業中最低的。

Firstrade網站上的交易欄易於使用,並且比大多數基於瀏覽器的平台具有更多的功能。

交易者會喜歡Firstrade的0.1秒執行保證,但這僅適用於S&P 500股票市場訂單。如果訂單需要更長的時間,則將取消佣金。

該移動應用程序非常強大,並且對於iPhone和Android用戶免費。您可以註冊並訪問圖表工具,基本交易分析,所有帳戶以及簡單的訂購功能。

Firstrade可以做得更好

Firstrade尚未明確的一件事是,只有在需要Firstrade Premier帳戶的Navigator平台中才能使用更多高級選項和工具。這要求至少有10,000美元的帳戶。儘管有免費帳戶可用的基本工具,但您將無法使用基本帳戶自定義或查看更複雜的圖表工具。

此外,第一證券沒有最佳的客戶服務選擇。您只能在工作時間內訪問其客戶電話支持。其他經紀公司提供24/7的客戶服務。除了紐約總部外,也沒有任何物理位置可以尋求幫助。

您也不會在Firstrade擁有最多的共同基金選擇。TD Ameritrade甚至WellsTrade上有更多的可用資金。

也不存在機器人諮詢選項,因此,如果您需要幫助,則必須尋找第三方諮詢工具或把握機會。這對風險管理沒有多大幫助。

此外,您也無法使用Firstrade進行期貨,外匯或期權交易,但是有大量的退休投資期權,例如IRA。

想要開始使用期貨嗎?回顧我們最好的期貨交易平台。

最後的想法:第一手評論

當涉及零佣金交易時,Firstrade是最具創新性和最便宜的。它被認為是最好的折扣經紀商,因為它甚至不收取期權合約或共同基金費用。如果您是國際投資者,那麼您也可以在Firstrade尋求支持。但是,它不像其他用於交易產品(例如外匯或期貨)的平台那樣強大。

總體而言,如果投資者想要零佣金並具有一定的交易經驗,他們會喜歡Firstrade。初學者也可能會發現它有用,但在上班之前,他們應依靠客戶服務幫助和實時聊天功能來了解有關該平台的更多信息。

Firstrade常見問題解答

第一證券如何賺錢?

Firstrade並非事先掌握這些信息-他們的網站或自動聊天機器人都無法提供清晰,簡單的答案。由於Firstrade並非上市公司,因此我們無法確定他們的收入中有多少來自哪個來源。

但是,我們確實知道零手續費和$ 0佣金經紀人是如何賺錢的。他們通過短期投資或藉以賺取利潤來利用閒置現金。他們還從保證金利率以及從賣單流向做市商那裡賺取了可觀的利潤。

特別是,第一證券對經紀人協助的交易收取19.95美元的費用,還收取40美元的保證金費用,以及在交易主要市場CD時收取30美元的費用。客戶進行國內電彙的費用為30美元,而進行國際電彙的費用為35美元。其他費用包括$ 75的完整帳戶轉帳費,$ 55的部分帳戶轉帳費,針對美國境外客戶的固定3%交易費,以及$ 100的閒置費(僅在數年後適用)。

話雖如此,這些費用不太可能佔Firstrade收入的很大一部分。他們的大部分收入肯定來自投資閒置現金,保證金利息和銷售訂單流。

那麼,您應該擔心嗎?不,這些都是行業標準的做法,並且Firstrade所做的任何事情都與眾不同。Firstrade受SEC和FINRA監管,這意味著它受到嚴格的監管。

您可以在Firstrade交易嗎?

是的,而且無需支付費用即可交易股票,期權和共同基金的能力使Firstrade為日間交易員帶來了很多價值。請記住,當日交易規則與其他任何經紀人一樣都適用於Firstrade。

您可以在第一證券上做空股票嗎?

是的–實際上,Firstrade的直觀設計,用戶友好的平台,高級圖表和可靠的研究工具使其成為賣空的理想選擇。在對最佳賣空經紀人的評論中,我們選擇了Firstrade作為最佳賣空經紀人。

但是,最近,第一證券一直在努力跟上保證金利率下降的步伐。如果您對賣空感興趣,請查看上述評論-我們的首選之一一定能滿足您的條件。

您可以在Firstrade上購買零碎股票嗎?

否-遺憾的是,Firstrade不支持購買小部分股票。

Firstrade安全嗎?

Firstrade擁有良好的業績記錄,自1985年以來就開始營業。該公司的在線經紀業務始於1997年,是最早提供給消費者的在線經紀業務之一。如今,Firstrade管理著約23億美元的資產。

商業改善局將Firstrade評為A +級,並且該公司已在SEC和FINRA註冊。Firstrade的清算公司Apex Clearing Corporation成立於1979年,還被許多其他經紀公司使用,例如Betterment,Wealthfront和Wealthsimple。

Firstrade還提供SIPC和超額SIPC保險。SIPC保險承銷的經紀賬戶最高限額為500,000美元,最高現金為250,000美元。Firstrade採取的過度SIPC保險政策可以保護每個帳戶最多$ 37,500,000的證券,現金限額為$ 900,000。

但是,SIPC超額保險存在一個陷阱–經紀人限額為150,000,000美元,這意味著只有少數客戶能夠從超額保險中受益。那麼,這會讓您擔心嗎?不可以-只有在經紀公司破產時,SIPC保險才會加入,而且這種情況不太可能發生。他們的保險計劃可以與競爭對手媲美,其中很多甚至沒有提供過多的SIPC保險。

您可以放心– Firstrade是一家經過時間考驗的安全,可靠的公司。