eToro Review – 外匯經紀商

如果專業交易員可以為您進行交易,那不是很好嗎?

eToro的社交交易平台為此提供了便利。作為複制交易的先驅,用戶不僅能夠跟踪(而且實際上是複制)具有良好記錄的交易。

您將能夠瀏覽合法交易者,了解他們的策略,查看他們先前的成功,甚至與他們互動。然後,在單擊“複製”後,您可以繼續開展業務,同時他們繼續監視市場。他們進行的任何交易,您也會自動進行。

雖然該服務是免費的,但最好的部分是eToro擁有許多附加功能。

eToro是您的平台嗎?讓我們找出答案。

eToro專注於復制交易並使所有人都能進行交易。2019年被證明是多元化的一年,對於經紀人來說是成功的一年,因為它擁有超過1200萬用戶。到2020年,經紀人將擴大其在美國的業務並推出自己的借記卡。

事實速覽

  • 最低帳戶:美國交易者$ 50
  • 規定: eToro USA由eToro USA LLC經營,該公司已在FinCEN註冊為貨幣服務業務
  • 模擬賬戶:
  • 資產範圍:僅適用於美國交易者的加密貨幣。美國以外的交易者可以使用股票,外彙和差價合約
  • 最適合:想要分享想法的經驗豐富的交易員

等級

  • 佣金和費用: 8/10
  • 投資選擇: 8.5 / 10
  • 帳戶選項和功能:9/10
  • 可用性: 8/10
  • 教育資源: 6/10
  • 客戶服務: 7/10
  • 總體: 8.5 / 10
在eToro的網站上訪問eToro

風險警告:以虛擬貨幣進行交易會受到各種風險的影響,例如價格波動,因此並不適合所有人。您的資金有風險。

優點

  • 社交交易平台
  • 出色的移動體驗
  • 數量驚人的加密貨幣

缺點

  • 提款不適用於所有加密貨幣
  • 美國唯一的加密交易

什麼是eToro?

eToro是一個社交交易平台,可為用戶提供訪問資產的權限,包括加密貨幣,股票和商品。

自2007年推出以來,eToro被證明是對交易世界的顛覆。通過為所有人提供無障礙交易,並減少對傳統金融機構的依賴。

該平台是一個多資產交易平台,管理著一個用於復制交易的網絡,該平台允許交易者查看和復制其他交易者的策略,無論這些策略是股票,指數還是數字貨幣。

eToro將自己描述為:
“一個社交交易網絡,每個交易者都可以在其中看到其他交易者正在交易的資產,無論這些資產是股票,指數還是數字貨幣。”
根據聯合創始人的說法,這是eToro的核心業務。“現在,我們大多數客戶的交易是股票而不是加密貨幣,並且全球股票市場在過去一年中繼續創造新記錄。”

概述和總結

  1. eToro誕生於2007年,它通過為所有人提供無障礙交易來減少交易世界,並減少了對傳統金融機構的依賴。
  2. 2019年,e投睿在包括美國在內的140多個國家/地區擁有1200萬註冊用戶
  3. eToro計劃在2020年推出自己的借記卡。
  4. 該平台被認為是安全的,並受到塞浦路斯證券交易委員會CySEC的監管,並符合歐洲證券和市場管理局(ESMA)的要求。
  5. eToro的研究產品是標準的,可以改進。該平台提供了經濟日曆,新聞頭條,但在分析方面沒有太多其他內容。
  6. 開設eToro帳戶要求美國和澳大利亞交易者的最低存款額為50美元,其他國家/地區的交易者的最低存款額為200美元。
  7. 對於經驗豐富,成功的零售交易者,eToro是一個很好的選擇,他們願意分享他們的想法以代替獎勵。

2019年出現了併購潮,eToro在3月收購了Firmo被證明也不例外。Firmo是一家位於哥本哈根的區塊鏈業務,提供了一個平台,該平台允許交易員跨多種資產(如加密貨幣衍生品)執行金融合同或創建對等借貸服務。

首席執行官Assia將此次收購描述為“改變遊戲規則……將有助於推動未來代幣化經濟的增長。”

在2019年11月,該公司收購了加密投資組合跟踪器應用程序Delta,旨在通過允許交易者使用價格數據和投資組合跟踪等工具來幫助交易者對其加密資產做出更明智的決定。

在美利堅合眾國,eToro受到了限制。以前,該平台只能提供加密交易。

然而,在2020年7月,eToro宣布成為FINRA成員。這到底是什麼意思?這意味著eToro將在美國提供社交股票交易。

1200萬用戶和混亂的財務空間

2019年是eToro在140多個國家/地區覆蓋並超過1200萬註冊用戶的一年,包括美國在內,eToro現在正在與Robinhood等其他行業影響者接洽。

eToro是一個交易平台,在140多個國家/地區擁有越來越多的新用戶。

儘管經紀人平台有其缺點,但它是為對外彙和加密貨幣交易有基本了解的交易者精心設計的。

eToro將於2020年推出自己的借記卡並擴大美國業務

eToro於2018年推出了一個數字錢包,允許客戶轉移和持有加密貨幣.2019年末,首席執行官Assia確認了謠言,稱它將很快推出自己的借記卡,除了在美國擴展業務外,還將向客戶提供該借記卡。

eToro安全嗎?

Image of eToro Logo on Wall
由於它是由CySEC監管的,因此eToro為用戶提供安全的交易。

eToro被認為是安全的,並受到塞浦路斯證券交易委員會(CySEC)的監管,並且符合確保徹底披露風險的歐洲證券和市場管理局(ESMA)規定。

該經紀人確實聲明可能會在歐盟經濟區以外的銀行中持有客戶資金,這在發生銀行違約的情況下增加了風險,但是歐盟和英國經紀人的違約保護最高可提供$ 20,000(£50,000)。

沒有提供保證的止損保護,也沒有通過私人保險公司提供額外的保險。訂單輸入界面除了止損和尾隨止損外沒有任何風險管理功能。

該平台要求加密貨幣的止損超過敞口的25%,這限制了定制選項,並進一步增加了交易者的潛在風險。

也就是說,ESMA在2018年實施了新規則,規定必須有負餘額保護措施,以確保客戶損失的賬戶價值不會超過100%。

該公司提供透明的定價,因此您無需擔心會被隱藏的費用所困擾。提款也沒有每日限制。

費用,點差和eToro俱樂部

即使考慮到其在外匯,商品和指數上的點差(歐元/美元對的起價點約為3.0點,標普500的點差為75.00點),eToro的費用仍在2019年保持高於競爭對手的水平。

eToro Club Logo
與公司的競爭對手相比,eToro要求更高的服務費用。

點差可能會根據市場情況發生劇烈變化。隔夜和周末的持有成本高於競爭對手,這可能會嚴重打擊利潤。工作日隔夜持有權的成本為每1,000美元槓桿風險敞口24美分,是周末隔夜保證金的三倍,但是對於非槓桿風險敞口,您無需支付隔夜費用。

提款費

eToro的取款費用最近有所減少,客戶現在可以取款低至$ 5,其中不包括銀行和信用卡費用。最低提款額為$ 50。

閒置費

經紀人在無交易1年後每月收取10美元的閒置費,這是相當平均的水平。

e投睿俱樂部

eToro俱樂部提供了定制的交易體驗,一些客戶可以享受折扣和專職客戶經理等福利。該帳戶分為五級,這取決於客戶維持在$ 5k-250k之間的餘額。

但是費用和點差並不是交易者選擇eToro的關鍵因素,通常,對於他們的交易平台和社交交易能力而言,這更多。

eToro最擅長的

熱門交易者計劃

熱門交易者計劃

交易者可以通過eToro的“熱門交易者計劃”賺取一些額外的收入。該計劃獎勵成功的交易者分享他們的知識。通過CopyTrader功能吸引用戶,交易者可以吸引更多的追隨者,並獲得特殊的待遇,這可以幫助您增加收入。

eToro專注於客戶如何從社區幫助中受益。通過創建交互式新聞提要並鼓勵客戶彼此交流,eToro為交易者帶來了一個有影響力的社交媒體平台。

CopyTrader

在建立並理解並非每個人都有時間或專業知識進行交易的前提下,CopyTrader使客戶能夠簡單地複制其他成功的交易者策略和投資組合。

eToro CopyTrader下載頁面的屏幕截圖談到復制交易服務,eToro的CopyTrader提供了一些最佳選擇。

您只需將您決定的金額分配給您選擇的其他交易者。然後自動複製他們的交易,直到您決定停止為止。

交易者可以查看其他交易者的投資組合,績效歷史和風險評分,從而使您能夠做出充分知情的決定。

網絡交易平台

eToro CopyPortfolio屏幕截圖

eToro的網絡交易易於使用,非常適合經驗不足的用戶。但是,每個人都將讚賞它的易用性,包括更高級的交易者。

該平台提供了2,000多種可交易資產,並包括適合新手和高級交易者的功能。交易者可以訪問功能齊全的圖表,帶有66個指標和多個繪圖工具。

交易者可以加入eToro社區,並通過社交交易平台加入團體,通過CopyPortfolios訪問現成的投資組合,以及訪問CopyTraders的數據。但是,沒有提供第三方替代產品,例如MetaTrader,這可能會使許多人失望。

e投睿移動

eToro通過其移動應用程序為交易者提供了出色的交易體驗,並帶來了與網絡交易平台類似的設計。

eToro移動界面
eToro移動平台旨在為用戶提供桌面平台上所有可用的工具。

該應用程序使您可以訪問加密貨幣市場,社區,數據和24/7更新,並且您的所有信息將與其他設備完全同步。

儘管移動設備上只有5個圖表可用,而Web平台上只有67個圖表,但它們具有響應能力。該應用程序雖然缺少繪圖工具,但這是一個缺點。

加密貨幣錢包

Screenshot of eToro Cryptocurrency Wallet Page借助Crypto Wallet應用程序,eToro客戶可以交易加密貨幣。

eToro提供了另一個稱為“加密錢包”的高級移動應用程序。該應用程序希望通過允許您輕鬆,安全地存儲和轉移由eToroX持有的,來自比特幣,以太坊,萊特幣等的加密貨幣來滿足加密貨幣交易者的需求。

它還允許用戶隨時隨地交換加密貨幣,並使用您的借記卡購買加密貨幣。此應用程序提供與eToro移動應用程序類似的設計。

eToro平台是關於可訪問性和簡單性的。一切都清晰且易於執行,例如創建監視列表,以及根據所述監視列表進行交易。

eToro可以做得更好的地方

研究

eToro的研究產品是標準的,可以改進。該平台提供了經濟日曆,新聞頭條,但在分析方面沒有太多其他內容。

有一些基於平台社交交易元素的研究,例如,平台從頂級交易者提取數據,這本身就是一個獨特的方面。

由於該平台是圍繞社交交易主題構建的,因此鼓勵交易者從eToro網絡中的用戶集體評論中獲取信息,該信息可能會提供有限的信息量,如果您需要更多信息,這是不利的。

客戶支持:明顯的分歧

提供給當前客戶和訪客的客戶服務之間存在明顯的鴻溝。除了提供有關某些主題的常見問題解答和文章列表的幫助中心外,任何不是客戶的人都不能輕易地與客戶支持代理聯繫。

Screenshot Image of eToro Customer Service Page

當前的客戶可以使用經紀人進行實時聊天,但其他任何事情都有些神秘。找到的所有客戶服務鏈接都鏈接回到其他頁面。

eToro在包括Facebook和Twitter在內的社交媒體上都很活躍,但它們主要用於營銷目的。

可交易資產

與其他經紀人相比,eToro的可交易資產清單變化不大,包括47種貨幣對和19種商品/指數差價合約。您可以訪問大量超過1,500股的股票和77種加密貨幣差價合約,這是它的主要關注點。

注意事項:在美國的交易者將只能使用加密貨幣。外匯,股票,差價合約和加密貨幣將提供給美國以外的交易商

教育:故意倒台?

就像其他東西一樣,eToro的教育似乎主要集中在社交交易上。除了有關社交交易的部分外,交易者還可以閱讀eToro的定期更新博客,金融技術指南和每日市場評論。

該教育門戶網站包含11個程序,這些程序足夠標準,並且具有基本的呈現樣式。除了常見問題頁面上描述平台及其工具的一些文章外,似乎沒有任何教育材料。

鑑於經紀人的目的是鼓勵成功的交易者與其他交易者分享其策略,因此這可能是經紀人的有意策略。一個對學習不感興趣的被動交易者特別有吸引力的賣點。

如何在eToro開設賬戶

開設eToro帳戶要求美國和澳大利亞交易者的最低存款額為50美元,其他國家/地區的交易者的最低存款額為200美元。每天最多存入$ 10,000。

模擬賬戶

eToro的模擬賬戶為用戶提供了無限的訪問權限,並可能提供100,000美元的虛擬資金進行練習。

底線

eToro完全與社交交易有關,並且似乎已經以與Robinhood類似的方式獲得了很多成功。其中羅賓漢的重點是通過低的成本提供千年的貿易商進入交易,eToro的重點是通過複製交易提供訪問的交易。

這項策略似乎已經為eToro贏得了合適的被動受眾,他們希望與股票交易無關,並且儘管其高額費用或缺乏其他服務(例如客戶服務)而加入經紀人。

對於經驗豐富,成功的零售交易者來說,eToro也是一個不錯的選擇,他們願意分享自己的想法來代替獎勵。

儘管該平台易於使用,但希望更活躍,了解更多交易知識或擁有良好支持團隊的初學者不適合eToro。

活躍或大量交易者將更適合Forex .com。

使用虛擬貨幣進行交易會面臨各種風險,例如價格波動,因此並不適合所有人。您的資金有風險。